포춘 비즈니스 인사이트에 따르면, 글로벌 오픈뱅킹 시장은 2025년 353억 달러 규모였으며, 2026년 421억 달러에서 2034년 1,909억 4천만 달러로 성장하여 예측 기간 동안 연평균 20.8%의 성장률을 보일 것으로 예상됩니다. 유럽은 2025년 기준 31.30%의 가장 큰 시장 점유율을 차지했습니다.
글로벌 오픈뱅킹 시장은 금융기관들이 디지털 전환과 고객 중심 뱅킹 모델을 점차 도입함에 따라 놀라운 성장을 보이고 있습니다. 오픈뱅킹은 은행 및 금융 서비스 제공업체가 애플리케이션 프로그래밍 인터페이스(API)를 통해 고객의 금융 데이터를 승인된 제3자와 안전하게 공유할 수 있도록 합니다. 이러한 접근 방식은 혁신을 촉진하고 고객 경험을 향상시키며 새로운 금융 상품 및 서비스 개발 기회를 창출합니다.
정보 출처: https://www.fortunebusinessinsights.com/open-banking-market-112359
시장 성장 동력
디지털 뱅킹 서비스의 도입 증가가 시장 확장의 주요 동력 중 하나입니다. 소비자들은 원활하고 개인화되고 안전한 금융 경험을 요구하고 있으며, 이는 은행들이 오픈뱅킹 솔루션을 도입하도록 유도하고 있습니다. 또한, 데이터 공유와 금융 투명성을 촉진하는 규제 정책들이 선진국과 신흥 경제국 전반에 걸쳐 디지털 뱅킹 도입을 가속화하고 있습니다.
핀테크 기업의 부상은 또 다른 중요한 성장 동력입니다. 핀테크 기업들은 오픈뱅킹 API를 활용하여 개인 재무 관리, 디지털 결제, 대출 플랫폼, 투자 서비스와 같은 혁신적인 솔루션을 제공합니다. 전통적인 은행과 핀테크 기업 간의 협력은 더욱 경쟁력 있고 효율적인 금융 생태계를 조성하고 있습니다.
시장의 새로운 트렌드
오픈뱅킹 시장을 형성하는 주요 트렌드 중 하나는 클라우드 기반 구축 모델의 사용 증가입니다. 클라우드 인프라를 통해 금융 기관은 확장성, 보안 및 운영 효율성을 개선하는 동시에 구현 비용을 절감할 수 있습니다. 인공지능과 고급 분석 기술의 도입이 확대됨에 따라 고객에 대한 더 깊은 통찰력을 얻고 더욱 개인화된 뱅킹 경험을 제공할 수 있게 되었습니다.
또 다른 주목할 만한 추세는 오픈뱅킹이 전통적인 은행 서비스를 넘어 확장되고 있다는 점입니다. 금융기관들은 자산 관리, 보험, 대출, 결제 처리와 관련된 서비스를 오픈뱅킹 생태계에 점차 통합하고 있습니다. 이러한 포괄적인 접근 방식은 전 세계적으로 오픈 파이낸스 프레임워크 발전을 위한 발판을 마련하고 있습니다.
시장 세분화
시장은 제공되는 서비스에 따라 계좌 정보, 결제 개시, 자금 관리, 신용 및 대출, 사기 방지 및 위험 관리, 규정 준수 및 규제 보고로 세분화됩니다. 이 중 계좌 정보 및 결제 개시 서비스는 디지털 거래 및 금융 데이터 접근성에 대한 수요 증가로 인해 상당한 비중을 차지합니다.
구축 방식에 따라 시장은 온프레미스, 클라우드 및 하이브리드 솔루션으로 분류됩니다. 클라우드 구축은 유연성과 비용 효율성 덕분에 강력한 성장세를 보일 것으로 예상됩니다. 최종 사용자별로는 은행 및 금융 기관, 개인, 핀테크 기업, 전자상거래 기업, 회계 플랫폼, 신용 및 대출 회사 등이 시장을 구성합니다. 은행 및 금융 기관은 디지털 전환 이니셔티브에 대한 투자를 늘리면서 여전히 가장 큰 시장 점유율을 차지하고 있습니다.
지역별 분석
유럽은 우호적인 규제 체계와 디지털 금융 서비스의 광범위한 도입 덕분에 글로벌 오픈뱅킹 시장을 주도하고 있습니다. PSD2와 같은 규정은 금융 기관들이 오픈뱅킹 솔루션을 도입하고 지역 전반에 걸쳐 혁신을 촉진하도록 장려해 왔습니다.
북미 지역은 핀테크 투자 증가와 개인 맞춤형 금융 서비스에 대한 소비자 수요 증가에 힘입어 상당한 성장을 경험하고 있습니다. 아시아 태평양 지역은 중국, 인도, 싱가포르 등에서 빠른 디지털화, 인터넷 보급률 확대, 모바일 뱅킹 솔루션 도입 증가로 인해 예측 기간 동안 가장 빠른 성장을 기록할 것으로 예상됩니다.
경쟁 환경
오픈뱅킹 시장은 경쟁이 매우 치열하며, 기존 금융 기술 제공업체와 신흥 핀테크 기업들이 혁신, 전략적 파트너십, 제품 개발에 집중하고 있습니다. 기업들은 시장 지위를 강화하기 위해 API 관리, 사이버 보안, 고급 분석 기능에 막대한 투자를 하고 있습니다.
주요 인물
- 피나스트라
- 팅크 AB
- 플래이드 주식회사
- 야필리
- 트루레이어
- 마스터카드 주식회사
- 비자 주식회사
- 피서브 주식회사
- NCR 보이스 코퍼레이션
- MuleSoft LLC
미래 전망
디지털 전환이 전 세계 금융 서비스 산업을 재편함에 따라 오픈뱅킹 시장의 미래는 매우 밝습니다. 소비자 인식 제고, 지원적인 규제, 그리고 은행과 핀테크 기업 간의 협력 증대가 시장 성장을 촉진할 것으로 예상됩니다. 기업들이 API 기반 생태계에 지속적으로 투자함에 따라 오픈뱅킹은 금융 포용성 강화, 고객 경험 개선, 그리고 은행 부문 전반의 혁신을 주도하는 데 중요한 역할을 할 것입니다.
자주 묻는 질문
1. 오픈뱅킹 시장의 규모와 시장 점유율은 어떻게 되나요?
글로벌 오픈뱅킹 시장 규모는 2025년 353억 달러에 달했습니다. 2026년 421억 달러에서 2034년 1,909억 4천만 달러로 연평균 20.8% 성장할 것으로 예상됩니다. 유럽은 2025년 31.30%의 시장 점유율로 시장을 주도했습니다.
2. 오픈뱅킹 시장 성장을 이끄는 요인은 무엇입니까?
주요 성장 동력으로는 디지털 뱅킹 도입 증가, 핀테크 협력 확대, 데이터 공유에 대한 규제 지원, 개인 맞춤형 금융 서비스 수요 증가, API 기술 발전 등이 있습니다.
3. 어느 지역이 오픈뱅킹 시장을 주도하고 있습니까?
유럽은 강력한 규제 지원과 광범위한 오픈뱅킹 프레임워크 구현 덕분에 현재 시장을 선도하고 있으며, 아시아 태평양 지역은 예측 기간 동안 가장 빠른 성장을 보일 것으로 예상됩니다.